今年6月16日，有“中國(guó)普洱茶航母”之稱(chēng)的云南鴻如茶業(yè)有限公司被杭州警方查處，董事長(zhǎng)李興華被捕。據(jù)檢方披露，李興華伙同他人借炒作普洱茶收藏升值之名，涉嫌非法吸收公眾存款1.27億余元。是否構(gòu)成詐騙，待杭州市公安系統(tǒng)進(jìn)一步搜集材料后確定。
記者曾刊登“鴻如茶業(yè)”集資行為的調(diào)查報(bào)道。令人惋惜的是，“鴻如”東窗事發(fā)，仍有1000多名受害者浮出水面。
反思
職能部門(mén)的“職能”體現(xiàn)在哪？
事發(fā)前，記者曾采訪工商、公安、銀監(jiān)三個(gè)部門(mén)，得到的答案不是模棱兩可就是“不在本部門(mén)查處范圍內(nèi)”。
此前，杭州星韻律師事務(wù)所王素華律師曾告訴記者，《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》中明確規(guī)定，除了金融機(jī)構(gòu)外，任何單位在沒(méi)有相關(guān)部門(mén)審批的情況下向公眾籌集資金，都是非法的。必須予以取締。
這里記者想強(qiáng)調(diào)的是，“除了金融機(jī)構(gòu)外，任何單位在沒(méi)有相關(guān)部門(mén)審批的情況下向公眾籌集資金，都是非法的”這句話(huà)。如果當(dāng)時(shí)鴻如公司被審批通過(guò)了，現(xiàn)在出事了，是不是應(yīng)該由這個(gè)審批的職能部門(mén)承擔(dān)責(zé)任？如果當(dāng)時(shí)沒(méi)有審批通過(guò)，那相關(guān)監(jiān)督部門(mén)又去了哪里？誰(shuí)吭一聲？（梁立暉）
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警方揭露“鴻如”三大騙術(shù)：
一、“鴻如”公司實(shí)為空殼
根據(jù)警方偵查發(fā)現(xiàn)，李興華當(dāng)初成立云南鴻如茶業(yè)有限公司時(shí)注冊(cè)資金標(biāo)明1000萬(wàn)元，但事實(shí)上李興華當(dāng)初并無(wú)注冊(cè)所需要的資本金，而是向中介公司借資通過(guò)驗(yàn)資注冊(cè)，公司成立后不到一個(gè)月即將全部注冊(cè)資本抽逃。
據(jù)李興華本人交代，他就是為了以公司名義進(jìn)行非法集資活動(dòng)才注冊(cè)成立公司的，公司一直沒(méi)有其他正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。公司成立后至今，公司基本賬戶(hù)上的資金，通常只有幾千元，三年間繳納所得稅款僅2萬(wàn)多元。因?yàn)樵摴痉欠Y的款項(xiàng)基本不入公司賬戶(hù)，公司也沒(méi)有其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
二、優(yōu)質(zhì)儲(chǔ)存庫(kù)只有少量劣質(zhì)普洱茶
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李興華等人為了誘使杭州老年投資群眾相信，在杭租用倉(cāng)庫(kù)，購(gòu)買(mǎi)存放了一批低質(zhì)、廉價(jià)茶葉作為道具。據(jù)犯罪嫌疑人交代及鴻如公司現(xiàn)有資料顯示，李興華等人三年來(lái)用于購(gòu)買(mǎi)普洱茶的全部款項(xiàng)僅為杭州市老年群眾集資款的十分之一。
三、“轉(zhuǎn)股”游說(shuō)投資人公司實(shí)早已虧空
李興華等人在前期非法集資的資金實(shí)際已于今年5月開(kāi)始陸續(xù)到期，需要還本付息，而公司早早已無(wú)力償付、也不想償付，這種情況下，李興華等人為防不法事實(shí)暴露并繼續(xù)吸納杭州市老年群眾投入資金，于2010年底即開(kāi)始策劃“投資轉(zhuǎn)股”騙局。宣稱(chēng)香港鴻如文化發(fā)展集團(tuán)有限公司將在美國(guó)納斯達(dá)克上市，該公司持有香港鴻如古茶谷全國(guó)銷(xiāo)售有限公司的股份，投資者擁有了香港鴻如古茶谷的股份就等于間接擁有了香港鴻如文化發(fā)展集團(tuán)有限公司的股份，以后就可以分享公司上市的豐厚收益。
之后，誘騙投資群眾與其簽訂股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議。“轉(zhuǎn)股”游說(shuō)會(huì)上，李興華等人還讓陳曉峰假冒香港公司老板的身份，竭力煽動(dòng)投資群眾轉(zhuǎn)股。事實(shí)上，李興華等人宣稱(chēng)的香港鴻如文化發(fā)展集團(tuán)有限公司，實(shí)際也是并無(wú)一分一文的空殼公司，根本不可能在美國(guó)納斯達(dá)克上市。
最后王琦等人鋃鐺入獄，當(dāng)初的承諾泡湯，投資者錢(qián)財(cái)打水漂。
“養(yǎng)老錢(qián)”沒(méi)了老人走上負(fù)債之路
“鴻如是一家信得過(guò)企業(yè)。”直到今天，老于還是這么認(rèn)為。
3年間，鴻如公司每周都會(huì)邀請(qǐng)老于他們參加公司在文一西路茶樓舉辦的茶會(huì)，大家品茶、足浴，聽(tīng)工作人員講述公司的發(fā)展情況。老于還在茶樓碰到過(guò)鴻如公司董事長(zhǎng)李興華幾次，“農(nóng)民出身，茶葉專(zhuān)家，衣服穿著一般，從不吃喝嫖賭。”在老于看來(lái)，李興華是一位優(yōu)秀企業(yè)家。
鴻如公司還會(huì)每半個(gè)月請(qǐng)投資者們?nèi)マr(nóng)莊農(nóng)家樂(lè)，外出旅游一次，堅(jiān)定投資者們的投資信心。
質(zhì)量有保障，普洱茶當(dāng)時(shí)的行情也是看漲，老于的朋友前前后后投了100多萬(wàn)。老于是退休工人，錢(qián)不多，就投了3萬(wàn)。
投資者們也堅(jiān)信，48%的收益唾手可得。
今年5月上旬，鴻如公司召集投資者開(kāi)會(huì)，宣稱(chēng)公司要上市，動(dòng)員大家將投資收藏改為入股，10萬(wàn)元起步，每個(gè)等級(jí)享受不同的優(yōu)惠和回報(bào)。
除了極個(gè)別的投資者撤資，絕大多數(shù)人選擇了繼續(xù)跟進(jìn)。8萬(wàn)本錢(qián)，老于拿到了3萬(wàn)多利息，老于拿著這筆錢(qián)，成了鴻如的小股東。
但是鴻如公司的這一緩兵之計(jì)引起部分投資者懷疑，并進(jìn)入警方視線(xiàn)。警方經(jīng)過(guò)調(diào)查，于6月9日提請(qǐng)檢察院對(duì)其批捕，李興華的普洱茶集資活動(dòng)戛然而止。這就回到了本文開(kāi)頭的那一幕。
據(jù)了解，像老于這樣的受害者杭州多達(dá)上千人，年齡最小的50多歲，最大的超過(guò)90歲，其中大部分是七八十歲的老年人；被吸走數(shù)額最少的1萬(wàn)余元，最多的達(dá)300余萬(wàn)元，不少人都是賣(mài)了房子借了錢(qián)投資。
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以“茶”為籌碼還有多少非法集資暗流
不僅僅是普洱茶，除了普洱茶，還有黃金、白銀……這些與普洱茶有同樣特性的商品很容易成為集資工具。
知情人士稱(chēng)，集資方式很隱蔽，銷(xiāo)售合同一個(gè)價(jià)，保底回購(gòu)合同一個(gè)價(jià)，保底回購(gòu)價(jià)與銷(xiāo)售價(jià)之差就是固定收益，超過(guò)保底回購(gòu)價(jià)的收益就是浮動(dòng)收益。有兩個(gè)合同約束，銷(xiāo)售方似乎沒(méi)讓投資者承擔(dān)任何商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。大量投資者口耳相傳，紛紛前來(lái)咨詢(xún)。
先付款購(gòu)買(mǎi)、再寄存，然后等待公司回購(gòu)的投資者連續(xù)出現(xiàn)，而公司拿出來(lái)簽銷(xiāo)售、代藏、回購(gòu)協(xié)議的商品數(shù)量可能極少。在這個(gè)集資模型中，只用少量有價(jià)值的商品，就獲得了眾多投資者的資金使用權(quán)。知情人士稱(chēng)，銷(xiāo)售價(jià)低，回購(gòu)價(jià)高，委托儲(chǔ)藏費(fèi)用少。三個(gè)合同都沒(méi)有什么問(wèn)題。但是放在一起就能夠變相吸收公眾存款。做法極其隱蔽，監(jiān)管和定性都存在一定困難。
變相吸收公眾存款的目的，也不全是“卷款潛逃”，有的企業(yè)是為了投資。比如利用黃金吸收公眾存款時(shí)，就可以拿少量的杠桿資金去期貨市場(chǎng)上做對(duì)沖交易；“銷(xiāo)售全款”與杠桿資金之間的差額就用來(lái)投資。杭州市檢方人士透露，“李興華的集資的目的是什么，現(xiàn)在仍在調(diào)查。”
